Şu anda dolandırıcılık, İspanyol şirketlerinin ana endişelerinden biri haline geldi, çünkü çoğunluk için 1 milyon Euro’dan fazla yıllık kayıpları temsil ediyor. Bu ortaya çıkar “İspanya 2019-2020’deki dolandırıcılık durumu hakkında rapor” tarafından sunulan Dolandırıcılığa Karşı İspanyol Şirketler Derneği.
Ve araştırmaya göre, geçen yıl ülkede dolandırıcılık girişimlerinde bir artış oldu, kimlik hırsızlığı en çok rapor edilen dolandırıcılık türü ve ardından e-dolandırıcılık ve belge sahtekarlığı.
En fazla sayıda dolandırıcılık faaliyetinin kaydedildiği alanlara gelince, ankete katılanların %70’i AEECF Madrid Topluluğu ana odak noktası olarak öne çıkıyor ve onu Endülüs izliyor. %80’i ise Madrid’in aynı zamanda bir önceki yıla kıyasla son bir yılda dolandırıcılıkta en fazla artışa sahip topluluk olduğunu belirtiyor; Valensiya Topluluğu bu tür suçlarda kayda değer bir artış yaşamış olsa da.
Çevrimiçi dolandırıcılıkla ilgili olarak, danışılan ortakların %78’i son üç yılda bu tür suçlarla ilgili endişelerde bir artış olduğunu söylüyor. Derneğe göre, müşteriler ve tüketiciler elektronik işlemleri daha fazla tercih ettikçe büyümeye devam edecek bir trend.
Bu, Başkan Rita Estévez’in açıkladığı gibi bir rapordur. AEECF, “dolandırıcılık konusunda kendimizi İspanya’da bulduğumuz duruma dair küresel bir vizyon sunuyor; geçen yıl boyunca ülkedeki bu tür suçların eğilimlerini, zorluklarını ve gelişimini sunmak. Bu çalışma, referans topluluğu olma misyonumuzun temel bir parçasını ve şirkette sahtekarlıkla mücadele için ana ortak platform olma özelliğini temsil ediyor”.
Dolandırıcılıkla mücadele stratejileri
Rapora göre teknoloji, şüphesiz dolandırıcılığın önlenmesi için en büyük müttefik. Bu nedenle danışılan şirketlerin yarısından fazlası, yani %56’sı, teknoloji kullanımı yoluyla dolandırıcılık tespit yeteneklerini geliştirmenin izledikleri girişimleri en iyi tanımlayan strateji olduğunu onaylıyor. Dolandırıcılıkla mücadelede en çok kullanılan ikinci önlem, önleyici görevlerin üstlenilmesine izin veren her müşteri için daha iyi bir analiz ve değerlendirme yapabilmek için şirketin kullanıcıları hakkında sahip olduğu bilgilerin zenginleştirilmesidir. Ankete katılanların %70’i sektörel veya çok sektörlü veri paylaşımının dolandırıcılık oranını %25 ile %50 arasında azalttığı konusunda hemfikir.
Gelecekteki hedef: dolandırıcılığı önlemek
Görüşülenlerin çoğunluğu, %39, düzensiz faaliyetlerden kaçınmanın ana zorluğunun, müşteri deneyimine müdahale etmeyen, giderek daha karmaşık dolandırıcılık önleme süreçleri tasarlamak olduğuna inanıyor.
Bu çalışmanın hazırlanması için AEECF, dernek üyeleri arasında dolandırıcılık önleme departmanlarının mevcut durumu hakkında bir istişare gerçekleştirdi. Veriler, tüketici finansmanı sektörü (%39), bankacılık (%22), telekomünikasyon (%17), otomotiv finansmanı (%11) ve mikro kredi şirketlerinden (%11) şirketler arasında derlenmiştir.
